تريد أن تعرف ما الذي يجب الاستثمار فيه في اليونان؟ ولكنك لا تعرف ما هو الأفضل بالنسبة لك.
في هذا الدليل خطوة بخطوة سأعرض لك طرق أفضل حيث يمكنك الاستثمار.
وتظل اليونان وجهة جذابة للاستثماربفضل الانتعاش الاقتصادي والدعم الحكومي والفرص المتاحة في مختلف القطاعات.
سواء كنت مستثمرًا جديدًا أو مستثمرًا ذو خبرة، فهذا الدليل سوف يعطيك صورة واضحة حول المكان الذي يمكنك استثمار أموالك فيه، مع أمثلة عملية وشروحات بسيطة.
دعونا لا نتأخر، دعونا نبدأ.
جدول المحتويات
الاستثمار في آلات البيع في اليونان
ال آلات البيع إنها توفر المرونة وتكاليف التشغيل المنخفضة.
مع زيادة الطلب على حلول سريعة للأطعمة والقهوة والمنتجات اليومية، هؤلاء البائعون يلبيون الاحتياجات في الأماكن المزدحمة.
علاوة على ذلك، توجد في اليونان إمكانيات الدعم من خلال برامج مثل NSRF لشراء المعدات.
أين نضع آلات البيع؟
- المساحات الداخلية (المكاتب والمدارس والمستشفيات): آلات بيع القهوة والوجبات الخفيفة والمشروبات الغازية في المناطق ذات الحركة المرورية المستمرة.
مثال: وضع يانيس بائع قهوة في مدرسة خاصة لتعليم قيادة السيارات في أثينا. تبلغ تكلفة الماكينة 4.000 يورو (مع دعم 50% من صندوق دعم البحث والتطوير الوطني، أي 2.000 يورو من ماله الخاص). يبيع 50 كوب قهوة يوميًا (بمعدل 2 يورو للقهوة)، بتكلفة 0,5 يورو للقهوة. الربح الشهري: (50 × 1,5 × 30) - 300 يورو (الصيانة/إيجار المكان) = 1.950 يورو. العائد السنوي: (1.950 × 12) / 4.000 يورو = 585%.
- مناطق خارجية (الساحات والمحطات والشواطئ): بائعي المياه والمشروبات الغازية أو حتى المنتجات الغذائية الصحية في المناطق السياحية
مثال: وضعت ماريا آلة بيع مشروبات غازية على شاطئ هالكيديكي. سعر الآلة 5.000 يورو. تبيع الآلة 100 زجاجة مياه/مشروبات غازية يوميًا خلال الصيف (1,5 يورو للزجاجة، وتكلفة 0,4 يورو للزجاجة). الربح الشهري (يونيو-أغسطس): (100 × 1,1 يورو × 30) - 400 يورو (الصيانة/الإيجار) = 2.900 يورو. العائد السنوي (لأربعة أشهر من التشغيل): (4 يورو × 2.900) / 4 يورو = 5.000%.
- البائعون الرقميون بشاشات اللمس: آلات متطورة توفر خيارات مخصصة (على سبيل المثال القهوة مع حليب اللوز) أو تقبل الدفع بالبطاقات.
مثال: اشترت إيليني آلة بيع قهوة رقمية مقابل 8.000 يورو ووضعتها في مستشفى. تبيع الآلة 70 كوب قهوة يوميًا (2,5 يورو للقهوة، وتكلفة 0,6 يورو للقهوة). الربح الشهري: (70 × 1,9 يورو × 30) - 600 يورو (الصيانة/الإيجار) = 3.390 يورو. العائد السنوي: (3.390 × 12) / 8.000 يورو = 508%.
ما الذي يجب الحذر منه؟
- موقعيعتمد النجاح على حركة المرور في المكان. ابحث عن مناطق يمر بها ما لا يقل عن ١٠٠-٢٠٠ مار يوميًا.
- اعمال صيانة:احسب تكاليف الصيانة (100-300 يورو / شهر) والتزود بالوقود.
- تشريع:تأكد من حصولك على ترخيص تشغيل وامتثالك للأنظمة الصحية.
- الضرائبتُفرض ضريبة على أرباح المبيعات كدخل من النشاط التجاري (9-44% حسب المبلغ). يُرجى الإبلاغ عنها في النموذج E1.
- مسابقةتحقق من وجود بائعين آخرين في المنطقة. اختر منتجات فريدة (مثل الوجبات الخفيفة العضوية ومشروبات الطاقة) لتبرز.
الاستثمار في العقارات في اليونان هو الخيار المستقر
Η سوق العقارات في اليونان وتظل قوية، مع عوائد مرتفعة مقارنة بالاستثمارات الأخرى.
وتشهد الأسعار ارتفاعاً، لا سيما في المناطق ذات الحركة السياحية أو السكان الطلابيين، في حين توفر الإيجارات دخلاً مستقراً.
أين تستثمر؟
- ميكونوس:مناطق مثل كيبسيلي وباتيسيا وكوكاكي تقدم عوائد تتراوح بين 6-8% بسبب انخفاض أسعار الشراء وارتفاع الطلب على الإيجار.
مثال: تشتري شقة بمساحة ٥٠ مترًا مربعًا في كيبسلي مقابل ٨٠,٠٠٠ يورو. تجددها مقابل ١٠,٠٠٠ يورو، وتؤجرها مقابل ٥٠٠ يورو شهريًا. العائد السنوي هو (٥٠٠ يورو × ١٢) / ٩٠,٠٠٠ يورو = ٦.٦٧٪. - تسالونيكي: تتمتع المناطق القريبة من المركز بعائدات تتراوح بين 4-6% وأسعار سوقية أقل (على سبيل المثال 120.000 ألف يورو مقابل 80 متراً مربعاً).
مثال: تشتري شقة بالقرب من جامعة أرسطو في سالونيك مقابل 100.000 يورو، وتؤجرها للطلاب مقابل 450 يورو شهريًا. العائد 5,4%. - الجزر والمناطق السياحية: تجذب جزر ميكونوس وسانتوريني وكريت المستثمرين للإيجارات قصيرة الأجل (Airbnb).
مثال: تم شراء فيلا صغيرة في هالكيديكي بمبلغ 200.000 ألف يورو وتدر 15.000 ألف يورو سنويًا من الإيجارات السياحية، أي عائد 7,5%.
الشركات التي تتلقى إعانات NSRF وDYPA
في عام 2025، ستقدم اليونان العديد من برامج التمويل من خلال NSRF وDYPA، والتي تغطي ما يصل إلى 100٪ من تكاليف أعمال جديدة.
تعتبر هذه البرامج مثالية للعاطلين عن العمل، أو الشباب، أو أولئك الذين يرغبون في بدء شيء خاص بهم.
أمثلة على البرامج:
- NSRF للمؤسسات الجديدة: دعم يصل إلى 100.000 ألف يورو (تغطية 70%) للمعدات والرواتب والإيجار.
مثال: يانيس، البالغ من العمر 28 عامًا، يفتتح مقهى في باتراس برأس مال 50.000 يورو. يغطي الصندوق الهيكلي الوطني (NSRF) 35.000 يورو، ويساهم هو بمبلغ 15.000 يورو. يحقق المقهى ربحًا شهريًا قدره 3.000 يورو بعد عام واحد. - ديبا:إعانة قدرها 14.800 يورو أو 17.000 يورو للعاطلين عن العمل الذين يبدأون عملاً تجاريًا.
مثال: ماريا، عاطلة عن العمل تبلغ من العمر 35 عامًا، تفتح متجرًا إلكترونيًا للمجوهرات المصنوعة يدويًا. تغطي DYPA 100% من تكلفة المعدات (10.000 يورو) وتكاليف التشغيل الأولية. - قائد للمناطق الريفية: دعم يصل إلى 200.000 ألف يورو للسياحة الزراعية أو المعالجة.
مثال: أنشأ ديميتريس وحدة صغيرة لإنتاج زيت الزيتون في ميسينيا. غطّى المدير 60% من التكاليف (120.000 يورو من أصل 200.000 يورو).
5 أفكار أصلية للمتاجر في اليونان
- الآلات الأوتوماتيكية التي تقدم القهوة والوجبات الخفيفة أو حلويات عالية الجودةمع شاشة تعمل باللمس وخيارات التخصيص.
- متجر يبيع الملابس من المواد المعاد تدويرها أو إعادة استخدامها.
- متحف أو مساحة تفاعلية تقدم تجارب مرتبطة بالتاريخ اليوناني.
- مقهى بالداخل خيام التخييم الفاخر أو بيوت الأشجار، والذي يقدم المأكولات والمشروبات وأجواء الاسترخاء في الطبيعة.
- محل يقدم خدماته الحلويات والمشروبات ذات النكهة الفسفورية، المواد الصالحة للأكل.
نصائح للنجاح
- وسائل التواصل الاجتماعي: كل هذه الأفكار مبنية على التأثير البصري. أنشئ حسابات على إنستغرام و تيك توك والتعاون مع مدوني الطعام.
- التوطين: استخدم المكونات أو النكهات اليونانية لجعل المفهوم أكثر ألفة لدى السكان المحليين.
- الجمهور السياحي: ضع متجرك في المناطق التي يرتادها السياح (مثل أثينا والجزر) للاستفادة من الطلب الدولي.
- الاختبارات:عرض تجارب مجانية أو أجزاء صغيرة لمساعدة العملاء على التغلب على التحفظ الأولي.
الاستثمار في الطاقة الخضراء في اليونان
Η اليونان تستثمر في مصادر الطاقة المتجددة الطاقة المتجددة (RES)، مع مشاريع الطاقة الكهروضوئية ومزارع الرياح وتخزين الطاقة.
وتوجد إعانات وقروض منخفضة الفائدة لمثل هذه الاستثمارات.
أين تستثمر؟
- الحدائق الكهروضوئية: تركيب أنظمة الطاقة الشمسية مع دعم 50٪ لتخزين الطاقة.
مثال: استثمر كوستاس 100.000 يورو في محطة طاقة شمسية صغيرة في كوزاني، بدعم قدره 50.000 يورو. تُدرّ المحطة 12.000 يورو سنويًا من بيع الطاقة. - ترقية الطاقة للشركات:تركيب الألواح الشمسية في أماكن الإقامة السياحية أو الحرفية.
مثال: فندق في كورفو يُركّب ألواحًا شمسية بدعم قدره 65%. تنخفض التكلفة (30.000 يورو) إلى 10.500 يورو، ما يُوفّر 5.000 يورو سنويًا من استهلاك الكهرباء.
الاستثمار في الأسهم في اليونان
توفر الأسهم الفرصة لـ عوائد عاليةإما من خلال زيادة أسعارها أو من خلال توزيع الأرباح.
في عام 2025، ستكون بورصة أثينا والأسواق العالمية خيارات جذابة.
أين تستثمر؟
- الأسهم اليونانية: شركات مثل قدرة شرائية أو ميتيليني لديها آفاق جيدة بفضل الطاقة والبنية التحتية.
مثال: تشتري 1.000 سهم من أسهم PPC بسعر 10 يورو (بقيمة إجمالية 10.000 يورو). يرتفع السعر إلى 12 يورو، وتربح 2.000 يورو (بعائد 20%). بالإضافة إلى ذلك، تحصل على توزيعات أرباح بقيمة 0,5 يورو للسهم، أي 500 يورو. - الأسهم الأجنبية: شركات التكنولوجيا مثل Tesla أو Nvidia.
على سبيل المثال: تستثمر 5.000 يورو في أسهم Tesla من خلال منصة مثل Freedom24يرتفع السعر بنسبة 30% في عام واحد، وتكسب 1.500 يورو.
ما الذي يجب الحذر منه؟
- تعتبر الأسهم عالية المخاطر، وخاصة في الأسواق المتقلبة.
- وأعلن عن الأرباح بـ E1 (ضريبة 5% على الأرباح الموزعة و15% على أرباح الأسهم).
- استخدم المنصات ذات العمولات المنخفضة.
الاستثمار في العملات المشفرة في اليونان
العملات المشفرة، مثل إلى البيتكوين و إثيريم، توفر إمكانية تحقيق عوائد مرتفعة بسبب تقلب أسعارها.
علاوة على ذلك، بدأت اليونان في اعتماد تقنيات blockchain، في حين توجد منصات تسهل المعاملات.
ومع ذلك، فإن هذه الاستثمارات مصحوبة بمخاطر عالية.
الآن إذا كنت تريد معرفة المزيد من المعلومات يمكنك قراءة المقال حول كيفية شراء العملات المشفرة في اليونان .
أين تستثمر؟
- بيتكوين (BTC): العملة المشفرة الأكثر شهرة، وتعتبر "ملاذًا آمنًا" في عالم العملات المشفرة.
مثال: اشترى مايكل 0,1 بيتكوين بسعر 50.000 يورو (استثمار بقيمة 5.000 يورو) عبر منصة مثل بايبت. بعد ستة أشهر، ارتفع سعر البيتكوين إلى 6 يورو، فباعه مايكل، وربح 60.000 يورو (عائد 1.000%). - Altcoins:توفر العملات المشفرة مثل Solana (SOL) أو Cardano (ADA) أو Sui (SUI) إمكانات ربح أكبر ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر أعلى.
مثال: اشترى كوستاس ١٠٠ سول بسعر ١٠٠ يورو (استثمار ١٠,٠٠٠ يورو). ارتفع السعر إلى ١٥٠ يورو بعد ثمانية أشهر، وحقق ٥,٠٠٠ يورو (عائد ٥٠٪).
ما الذي يجب الانتباه إليه عند الاستثمار في العملات المشفرة؟
- عالية الخطورةأسعار العملات المشفرة متقلبة، وقد تخسر جزءًا كبيرًا من استثمارك.
مثال: استثمر بيتر 3.000 يورو في عملة بديلة جديدة، لكن سعرها انخفض بنسبة 70% في شهر واحد، وخسر 2.100 يورو. - الضرائبفي اليونان، تُعتبر أرباح العملات المشفرة مكاسب رأسمالية وتُفرض عليها ضريبة بنسبة 15% (وفقًا لتشريعات 2025). يُرجى الإبلاغ عنها إلى E1.
- Ασφάλειαتجنب التصيد الاحتيالي، وخزّن عملاتك المشفرة في محافظ آمنة، مثل المحافظ الباردة. لا تخزّن مبالغ كبيرة على المنصات.
- بحثتعرّف على العملات المشفرة قبل الاستثمار فيها. تجنّب العملات المزيفة التي لا تمتلك خلفية حقيقية.
- المنصات المشروعة: استخدم المنصات المسجلة لدى هيئة سوق رأس المال أو المعترف بها دوليًا مثل Bybit أوككس.
رأيي
تُقدّم اليونان فرصًا مُناسبة لجميع أنواع المستثمرين. سواءً اخترتَ الاستثمار في العقارات، الشركات الناشئة، والسياحة أو الطاقة، البحث والتخطيط المناسبين سيساعدك على النجاح.
ابدأ بخطوات صغيرة، وتعلم السوق واستفد من الدعم لتحقيق أقصى قدر من العائدات.
ومع ذلك، فإن العائدات والمبالغ المذكورة في الأمثلة هي إرشادية وتعتمد على ظروف السوق.
استشر الخبراء قبل الاستثمار.
تنويه:
ما نذكره في الموقع bitsounisproject للأغراض التعليمية والترفيهية، لا يشكل نصيحة استثمارية.
قد تكون الروابط المذكورة أعلاه للخدمات المذكورة روابط تابعة.
